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理財顧問：客戶賺錢我賺錢途

找人 看專業 找人 更要找專業公司

【記者葉憶如/台北報導】

全民理財時代來臨，Top sales 及理財專員已成為各家金融機構爭相挖角的對象，不過到底一般民眾要如何選擇一個稱職的好財務顧問才能為自己的財富把關呢？ 

       一般的理專至少要擁有6張專業證照，包括壽險、產險、投資型保險、信託理專、理財規畫人員及投信投顧合格證書，而壽險財顧依照其商品也都需具備以上幾種的證照之一。

       如何選擇好的理專？第一仍是看專業，尤其在資產配置上的能力是強調的重點，而且要有正確的金融理財觀念與最新法令知識，並教給客戶，而不只是照著客戶想要的去做，尤其在面臨市場波動大時，能不能作到幫客戶保值，資產保全與維持率很重要。第二即強調服務，例如面臨921地震或美國911事件等巨大市場變化時，理專是否即時通知，另外有些理專擁有兩岸CFP執照，有些台商面臨大陸稅務問題也能向理專請教。第三在於能夠主動了解客戶，配合趨勢為客戶量身訂作適合的理財工具。

       而通常能夠成為 Top sales 跟理專明星的人都擁有一些特質。包括對專業的不斷追求，不僅在於商品、金融知識的了解或對市場時勢潮流能否掌握，更重要是願意了解客戶、有服務的熱忱，能夠為客戶量身訂作尋找最適合的理財工具。

       只是與其找一個立志終生職的業務員，恐怕還不如挑一家好壽險公司。除了財務與理專本身外，還需要考量其所屬公司背景或集團可用資源，業務員較高定著率的公司、服務據點較多，集團資源豐富理財工具豐富，也都是重要考量因素，甚至與壽險公司獲利能力也攸戚相關。

【2007/01/30  星期二   聯合晚報/5版/投資】